Нацбанк предлагает упростить процедуру возврата средств пострадавшим от мошенников

Центр по обмену данными о мошеннических транзакциях (Антифрод-центр) запущен в июле 2024 года. Проект реализован совместно с правоохранительными органами и участниками финансового рынка. На сегодня к Антифрод-центру подключено более 200 участников.

Антифрод-центр создан для противодействия мошенническим операциям, позволяет финансовым организациям выявлять и блокировать мошеннические транзакции, оперативно реагировать на операции с признаками мошенничества, обмениваться информацией в режиме реального времени между его участниками. Работа Антифрод-центра предусматривает также ведение единой базы данных по мошенническим операциям.

Национальный Банк Республики Казахстан объявил о разработке проекта постановления Правления «Об утверждении Правил организации деятельности центра обмена данными по платежным транзакциям с признаками мошенничества».

Документ разработан в рамках реализации норм Закона по вопросам защиты прав потребителей финансовых услуг и предусматривает ряд нововведений.

Одним из ключевых изменений станет упрощённая процедура возврата денежных средств, заблокированных при подозрительных транзакциях. Сейчас такие действия возможны только по решению суда. После вступления в силу новых правил возврат станет возможен по уведомлению правоохранительных органов, одобренному прокурором. Это позволит значительно сократить сроки и упростить процесс.

Предполагается создание дополнительной базы данных, содержащей информацию о подозрительных и скомпрометированных платёжных карточках и электронных кошельках, используемых в незаконных операциях. Это поможет блокировать и предотвращать финансовые преступления, в том числе в сферах наркоторговли, финансовых пирамид и нелегального игорного бизнеса. Для эффективного взаимодействия между участниками системы будет внедрён специальный алгоритм доступа и обработки информации.

Для лиц, чьи счета были заблокированы по решению банков, определён перечень финансовых услуг, доступ к которым будет сохранён. Это касается поступлений в виде пенсий, пособий, стипендий, зарплаты и других социальных выплат. Также будет разрешена оплата обязательных платежей, включая налоги, коммунальные услуги и кредиты - но только в пределах полученных соцсредств.

Дополнительно проект постановления содержит уточняющие положения, направленные на реализацию Закона о защите прав потребителей финансовых услуг.

Ознакомиться с текстом проекта можно на портале «Открытые НПА».