С 1 июля 2025 года банки начнут передавать данные о счетах и вкладах в Национальный банк

Под контроль попадут не только традиционные депозиты, но и все виды банковских счетов, включая текущие счета, срочные и накопительные вклады, счета индивидуальных предпринимателей, инвестиционные и условные депозиты, счета в тенге и в иностранной валюте - даже с нулевым остатком.

Финансовые организации обязаны направлять отчеты в течение 10 рабочих дней с момента открытия счета, изменения клиентских данных или заключения нового договора.

Каждый отчет будет содержать:

• информацию о владельце счета (физлицо, ИП, юрлицо или международная организация);
• сведения о договоре банковского счета или вклада;
• технические характеристики счета (валюта, процентная ставка, остатки);
• подробности всех операций за месяц: поступления, списания, начисленные проценты, аресты и пр.

Отчетность должна охватывать все аспекты взаимодействия между банком и владельцем счета, включая любые изменения условий договора.

Для защиты личной информации клиентов банки будут использовать деперсонализированные идентификационные номера (ДИН) вместо ИИН. Эти номера создаются по уникальному алгоритму каждого банка и не могут быть расшифрованы посторонними. Также они не содержат ИИН ни в явной, ни в скрытой форме и остаются неизменными для одного клиента в рамках одного банка.

Если у клиента отсутствует ИИН или БИН, будет использоваться альтернативный идентификационный номер (АИН).

Тем не менее, в случае официального запроса от государственных органов (включая Нацбанк, Агентство по регулированию и Фонд гарантирования депозитов), банки обязаны предоставить расшифровку данных через защищённые каналы связи, вне основной отчетной системы.

В случае ошибок или неточностей банки смогут внести исправления до конца 2025 года. Однако изменения должны быть направлены не позднее одного месяца с момента установленного срока подачи отчета, при условии уведомления Национального банка.