Ужесточить выдачу займов игроманам предлагают в Казахстане

Ужесточить выдачу займов казахстанцам, активно вовлеченным в игорный бизнес, предложили в Агентстве по регулированию и развитию финансового рынка.

Проектом документа планируется изменить максимальный уровень коэффициента долговой нагрузки (КДН) заемщиков, которые могут оказаться участниками азартных игр. Для игроманов он будет составлять – 0,25.

При этом максимальный уровень КДН рассчитывается согласно постановлению правления Нацбанка Казахстана, и для всех заемщиков он составляет 0,5.

"Под заемщиком, имеющим признаки лица, активно вовлеченного в игорный бизнес, понимается физическое лицо, совершившее за последние 6 месяцев более трех платежей в пользу организатора игорного бизнеса на сумму более 300 000 тенге", – поясняется в документе.

Согласно проекту документа, если заемщик состоит в списке лиц, активно вовлеченных в игорный бизнес, банк не принимает положительные решения:

• о выдаче заемщику займа, за исключением выдачи займа (части займа) в рамках открытой заемщику кредитной линии;
• об открытии кредитной линии заемщику (установлении кредитного лимита);
• о выдаче дополнительного займа в рамках заключенного (заключенных) договора (договоров) банковского займа;
• об изменении условий открытой кредитной линии и (или) займа заемщика, влекущем увеличение размера периодических платежей по данному займу, согласно графику погашения займа.

Кто относится к "группериска" по отмыванию денег

Кроме того, проект предлагает банкам осуществлять внутренний контроль, чтобы не допустить вовлечения банка и его работников, клиентов банка в осуществление платежей и переводов денег в пользу электронного казино и интернет-казино, а также в платежей и переводов денег физическими лицами, не достигшими возраста 21 года организаторам игорного бизнеса.

Высокий уровень риска отмывания денег и финансирования терроризма может быть присвоен резидентам стран с риском незаконного производства, оборота и транзита наркотиков.

"В отношении клиентов банка, являющизся держателями десяти и более платежных карточек и (или) резидентами стран с высоким риском незаконного производства, оборота и (или) транзита наркотиков, а также в случае наличия подозрений о том, что деловые отношения используются клиентом в целях незаконного производства, оборота и (или) транзита наркотиков, банк осуществляет оценку риска отмывания денег и финансирования терроризма", – говорится в проекте документа.

При присвоении высокого уровня риска отмывания денег или финасирования терроризма банк применяет усиленные меры надлежащей проверки таких клиентов и отвечает за:

• обеспечение проведения проверки источника происхождения средств клиентов банка;
• принятие мер, установленных требованиями законодательства Республики Казахстан о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, при выявлении подозрительных операций;
• осуществление мониторинга и изучение операций с деньгами клиентов банка;
• принятие мер по установлению цели и характера деловых отношений путем затребования документов, подтверждающих обоснованность нахождения в Республике Казахстан (трудовой договор, договор обучения, вид на жительство;
• проведение на периодической основе процедур по идентификации, аутентификации клиентов;
• направление информации в уполномоченный орган по финансовому мониторингу по клиентам банка, являющимся держателями десяти и более платежных карточек;
• прекращение деловых отношений с клиентами банка.

Отметим, документ опубликован на сайте "Открытые НПА" и доступен для обсуждения до 20 октября 2023 года.