АФМ раскрыла масштабную схему незаконного микрокредитования

В различных городах по всей стране функционировало порядка 200 филиалов.

Так, владелец сети «Актив Ломбард» на доверенных лиц оформил ряд компаний, действовавших под брендом «Актив Маркет» и ведущих якобы деятельность по скупке товаров и бытовой техники.

Однако фактически осуществлялась выдача займов под залог имущества – то есть деятельность, прямо относящаяся к сфере ломбардного кредитования без лицензии.

При этом комиссионные магазины и ломбарды функционировали совместно, используя одни и те же помещения и персонал.

Следует отметить, что при выдаче краткосрочных займов (до 45 дней) предельная ставка вознаграждения не должна превышать 0,3% в день.

Однако компанией заем предоставлялся на 15 дней с вознаграждением 16,2%, что более чем в 4 раза превышало установленный законом предел.

В результате такой схемы сотни тысяч граждан, среди которых были пенсионеры и малообеспеченные семьи, оказывались в долговой ловушке.

Всего за последние два года за счет выдачи залоговых займов по завышенной ставке незаконно взыскано более 3,5 млрд тенге.

Для дальнейшей легализации доходов владелец использовал компанию, от имени которой заключались фиктивные договоры с аффилированными фирмами якобы на внедрение и сопровождение программного обеспечения на сумму 1,9 млрд тенге.

В последующем денежные средства переводились на личный депозитный счет в качестве дивидендов.

На текущее время проведены больше 200 обысковых мероприятий во всех регионах страны, обнаружены и изъяты вещественные доказательства.

Досудебное расследование продолжается. Иная информация разглашению не подлежит (согласно статье 201 УПК).

Для сведения заемщиков: деятельность сети «Актив Ломбард», которая имеет лицензию финансового регулятора, не является предметом досудебного расследования.

АФМ ни один его филиал не закрывался, залоговое имущество «Актив Маркет» не изымалось и находится в распоряжении «Актив Ломбард».

АФМ расследуются еще 14 дел по фактам взимания с граждан незаконных вознаграждений по микрокредитам.

В качестве подозреваемых признано 15 лиц.

В этой связи, предпринимателей, осуществляющих микрофинансовую деятельность, призывают строго соблюдать права и законные интересы заемщиков.

В случае взимания с граждан завышенных ставок вознаграждения виновные лица будут привлечены к установленной законом ответственности.