С помощью ксерокопии

Способы хищений с карточных счетов различны. С помощью Интернета денежные средства переводятся с одного счета на другой, для этого нужно иметь всего лишь пароль к Интернет-Банкингу, который должен знать только владелец пластиковой карты. Мошенники узнают код владельца пластиковой карты различными способами: от самого владельца, от третьих лиц, с помощью хакеров. Мошенниками могут являться и сами работники банков. В практике есть случаи, и они не единичны, когда сотрудники банковского обслуживания предстали перед законом, ведь они имеют доступ к информации о счетах, депозитах, об их владельцах. Во многих банках сегодня при принятии на работу предпочтение отдают молодым специалистам, которые, к сожалению, часто не могут устоять перед соблазном больших цифр.

Судом №2 города Усть-Каменогорска был вынесен приговор в отношении специалиста по продажам отдела залогового кредитования, карточек и депозитов филиала одного из банков, расположенного в городе Усть-Каменогорске.

Имея доступ к банковским документам по открытию сберегательных счетов, он решил похитить денежные средства вкладчика, находящиеся на депозитных счетах, для чего придумал схему хищения.

Согласно этой схеме, по ксерокопии удостоверения личности указанного вкладчика его знакомая (кстати, спортсменка, занимавшая призовые места на Чемпионатах Азии и РК), выдав себя за вкладчика, оформила в филиале банка открытие карточного счета, получила банковскую карточку и открыла услугу «Смарт Банк» (Интернет-Банкинг), посредством которой получила электронный доступ к денежным средствам вкладчика. Далее, действуя в преступной группе со своей знакомой, работник банка перечислил денежные средства вкладчика со сберегательного счета на карточный счет в сумме более шести с половиной миллионов тенге. Оставалось только снять эти деньги с банкомата, что ими и было сделано. Когда вкладчик банка обратилась, чтобы закрыть депозитный счет и снять свои сбережения, оказалось, что на счету нет денег.

Банком денежные средства клиенту были возвращены.

Преступники были приговорены к лишению свободы: работник банка - к полутора годам лишения свободы, а его знакомая, выступившая как подставное лицо - к одному году лишения свободы. Работники банка, оформившие карточные счета на основании ксерокопии удостоверения личности, уволены с работы. Любители легкой наживы оказались в колонии общего режима, их личное имущество было конфисковано.