Проверка криптовалюты и кошелька: что такое AML?
Криптовалюта может считаться грязной, если ранее она была связана с преступной деятельностью или ее использовали для незаконных транзакций. На криптобиржах действует проверка криптовалюты. И если кто-то попытается внести подобные активы на платформу, то сотрудник компании может заблокировать деньги или весь аккаунт. Чтобы разморозить средства, вам потребуется предъявить доказательства, что вы не имеете никакого отношения к преступным махинациям, связанным с цифровыми монетами. Но важно понимать, что даже наличие подтверждения вашей невиновности не дает гарантий возврата заблокированных денег.
Что такое AML-проверка?
С английского AML расшифровывается как Anti Money Laundering и представляет собой меры по противодействию отмыванию денег. Принятым правилам должны следовать все финансовые компании, включая и криптовалютные биржи, которые ведут свою деятельность на территории США и Евросоюза. Одна из самых крупных в Европе криптобирж – WhiteBIT – также соблюдает указанные меры, так как работает по европейским стандартам. На платформе доступна покупка и продажа криптовалюты, обменные операции, маржинальная и фьючерсная торговля, депозиты и пр.
Политика AML также направлена на то, чтобы компании и площадки знали своего клиента и боролись с преступностью и мошенничеством в финансовой среде. AML-проверка криптовалют позволяет определить их чистоту. Это важно по той причине, что каждая лицензированная платформа должна контролировать происхождение денег. Проверять можно любые цифровые активы, в том числе и Биткоин, Эфириум, Лайткоин, Риппл и пр. Чаще всего проверка проводится для BTC и USDT.
Важность АМЛ-проверки для криптоиндустрии
Крипторынок из-за своей анонимности нуждался в защите от преступной деятельности. Чтобы исключить мошенничество и отмывание средств, была создана политика AML. Если бы не такая проверка, то вся криптосреда быстро переросла в сплошное онлайн-подполье для легализации незаконных доходов. Как результат – каждый трейдер стал бы участником нелегального мира, поскольку выполнял транзакции с валютой преступников.
Проверка AML направлена на то, чтобы отыскать первоначальный источник криптовалют и определить, хочет ли владелец крипты скрыть следы мошеннической деятельности. Сегодня политика AML признана самым надежным инструментом, который защищает пользователей от различных угроз. Крупные и известные криптобиржи предусматривают прохождение проверок KYC и AML во время регистрации. Таким способом обеспечивается безопасная среда для транзакций, что исключает реализацию мошеннических и преступных схем.